Как проверить поставщика или контрагента на надежность и добросовестность

Когда ищете поставщиков для интернет-магазина или маркетплейсов, важно внимательно отбирать потенциальных контрагентов. Сотрудничество с непроверенной компанией может обернуться большими проблемами, в том числе и с государственными службами. Подготовили инструкцию, как селлеру проверить поставщика на добросовестность, чтобы не потерять деньги и не навлечь санкции налоговой службы.

Зачем проверять контрагентов и какие могут возникнуть риски

Работа с ненадежным партнером может вылиться в финансовые и репутационные потери в будущем. Такой поставщик может пропасть с деньгами или сильно задержать сроки отгрузки, что при наличии большого потока заказов на маркетплейсе может привести к сорванным продажам и штрафам.

Надежность и добросовестность партнеров также важна для репутации. В будущем некоторые контрагенты могут отказаться работать с вами, если увидят, что вы сотрудничали с нечистыми на руку компаниями.

Наконец, сотрудничество с ненадежным поставщиком способно навлечь на селлера проблемы с налоговой: ФНС может счесть, что предприниматель не проявил должную осмотрительность при выборе контрагента, не способного выполнить контракт. Это может привести к доначислению налогов, штрафам и лишению права на вычет НДС.

Какие документы стоит запросить у поставщика или контрагента для проверки на добросовестность

У юридических лиц следует проверить учредительные документы. Они подтверждают факт регистрации юрлица и дают базовую информацию об учредителях, гендиректоре и представителях:

Устав.
Свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН).
Свидетельство о присвоении ОГРН.
Приказ о назначении гендиректора.
Доверенность на представителя, с которым вы планируете подписывать договор (если это не лицо, которое может действовать без доверенности). Она должна быть нотариально заверена и со сроком действия.
Паспорт гендиректора или представителей (при этом не забудьте получить письменное согласие на обработку персональных данных).
Лицензии и свидетельства (при необходимости).
Налоговые декларации и бухгалтерская отчетность.

Также можно потребовать справку о фактическом адресе местонахождения поставщика, сведения об имуществе и работниках.

У индивидуальных предпринимателей запросите ОГРНИП, лист записи ЕГРИП и паспортные данные.

Учитывайте, что у организаций и ИП, зарегистрированных после 2017 года, вместо свидетельств есть листы записи сведений в реестры.

Такой пакет документов добросовестные компании обычно предоставляют без вопросов и проволочек, он стандартный и не содержит секретной информации. Но если уже на этом этапе контрагент начинает юлить и отказывается, это серьезный повод не начинать сотрудничество.

Как проверить поставщика: пошаговая инструкция

Нет какого-то общего алгоритма, по которому селлеры могут проверять потенциальных контрагентов. Важно приложить максимум усилий, чтобы выяснить информацию о поставщике. Приведенный нами ниже список проверок не исчерпывающий: чем больше вы узнаете о контрагенте — тем лучше. Почитайте отзывы о фирме в интернете, попробуйте посмотреть, с кем организация или предприниматель сотрудничали до этого, познакомьтесь с учредителями и руководством юрлица и так далее. Любая информация может оказаться полезна.

Совет: все найденные данные храните у себя в электронном, а лучше распечатанном виде. В случае налоговой проверки в связи с недобросовестностью подрядчика вы сможете доказать, что на момент изучения контрагента он показался надежным.

PromoPult — платформа для продвижения любого бизнеса. Привлекайте трафик и лиды из Яндекса, Google и ВКонтакте при помощи модулей контекстной и таргетированной рекламы. В модулях простой интерфейс, подсказки на каждом этапе, бесплатная маркировка рекламы и AI инструменты для генерации объявлений и управления ставками. Для селлеров Wildberries в PromoPult — бесплатные инструменты для управления и аналитики рекламы, автокампании можно создавать прямо в интерфейсе. Регистрируйтесь, выбирайте инструмент под ваши задачи и получайте продажи.

Проверка поставщика и контрагента по ИНН

Для поиска информации о контрагенте по одному только ИНН можно использовать сервис «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП» на сайте ФНС. Достаточно ввести ИНН в строку поискового запроса и нажать «Найти»:

Если по этому ИНН не получается найти никакое юридическое лицо или ИП, значит оно не существует, то есть либо контрагент совершил опечатку, либо он обманывает. Можно запросить информацию ещё раз, но если ничего не изменится — смело отказывайтесь от сотрудничества.

Проверка действительности паспорта

Проверьте действительность паспорта руководителя или представителя фирмы, с которым вы собираетесь заключить договор, через «Госуслуги». Это позволит убедиться, что вы общаетесь с реально существующим человеком, а не с мошенником, укравшим или подделавшим документы.

Авторизуйтесь на «Госуслугах» и перейдите в сервис по проверке действительности паспорта гражданина РФ. Там введите серию, номер, фамилию и имя владельца документов. Если паспорт недействителен — «Госуслуги» об этом сообщат. В таком случае заключать сделку явно не стоит.

Проверка поставщика на сайте налоговой

Изучение информации в ФНС позволит узнать о проблемах с налогами, официальных доходах и расходах, а также много других полезных сведений. Для проверки удобно использовать встроенный в сайт службы сервис «Прозрачный бизнес». Он покажет комплексную информацию о налогоплательщике.

Для проверки перейдите на сайт и вставьте в строку поиска ИНН, ОГРН, ОГРНИП или ФИО предпринимателя. Затем нажмите на кнопку «Искать». Если данные есть в базах налоговой, будет выведена карточка:

Кликнув по ней, вы перейдете на страницу со всеми имеющимися у налоговой службы сведениями: об уставном капитале, адресе, дате постановки на учет, учредителях, недоимках и правонарушениях и о многом другом.

Полезный блок информации — «Суммы доходов и расходов по данным бухгалтерской отчетности»: в нем можно посмотреть реальный «белый» оборот денег в организации.

Важно также обратить внимание на такие сведения:

Выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Подтверждает, что юридическое лицо или ИП реально существуют и ведут деятельность, содержит основную информацию о контрагенте.
Дату регистрации бизнеса. Совсем новые компании могут оказаться однодневками, созданными для обмана клиентов.
Точный адрес регистрации. Он не должен быть массовым (таким, на котором зарегистрировано сразу несколько десятков фирм) — ими чаще всего пользуются однодневки.
Количество сотрудников и тип бизнеса (средний, малый, микро). Покажет, способна ли фирма выполнить обязательства. Если в компании официально числится всего несколько человек, а у вас планируется крупный контракт, вряд ли у нее хватит возможностей, чтобы уложиться в сроки.
Применяемую систему налогообложения. Это позволит понять, работает ли поставщик с НДС (если работает на ОСНО и не был освобожден от уплаты налога на добавленную стоимость).
Коды ОКВЭД. Они должны соответствовать заявленной деятельности компании. Если у фирмы указано очень много ОКВЭДов, позволяющих заниматься слишком разными видами деятельности, лучше отнестись к ее проверке более внимательно.

Если информации в базе данных нет — это повод насторожиться. Значит фирма не платит налоги, поэтому при сотрудничестве с ней у ФНС точно возникнут вопросы к вашей деятельности.

Дополнительно проверьте юридическое лицо в «Вестнике государственной регистрации». В этом журнале может быть сообщение, что организация исключается из ЕГРЮЛ как не действующая. В таком случае работать с ней нельзя.

Проверка учредительных документов

Запросите документы у представителя юридического лица или индивидуального предпринимателя по списку, который мы приводили выше. Теперь с помощью сервисов налоговой службы вы можете их сравнить с информацией, которая имеется у ФНС, вплоть до суммы уплаченных налогов.

Скачайте выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП и последовательно сверьте указанные в ней данные с документами. Если на этом этапе обнаружатся несовпадения — это повод не сотрудничать с подрядчиком. Важно: проверьте, не вносятся ли изменения в ЕГРЮЛ — в частности, не меняется ли прямо сейчас собственник или директор компании. Иначе при заключении договора с лицом, которое больше не является директором, могут возникнуть проблемы.

Помимо учредительных документов запросите и бухгалтерскую отчетность, в частности, свежий отчет о балансе. Это важно, особенно если вы планируете заключить договор на крупную сумму. Свежие документы с отметкой ФНС покажут, как дела у контрагента с финансами: есть ли у него долги, ведет ли он деятельность официально, платит ли налоги. Также в них есть информация об активах, говорящая о надежности и платежеспособности поставщика — это позволит ему осуществить контракт или выплатить неустойку, если он будет нарушен.

Если же у компании есть крупные задолженности, с ней опасно сотрудничать. Если сумма долгов слишком велика относительно активов и капитала, есть вероятность банкротства фирмы или ИП.

Анализ бухгалтерской отчётности

Изучение финансовой деятельности подрядчика позволит удостовериться, что у него есть ресурсы, необходимые для выполнения контракта. Кроме того, наличие капитала показывает, что фирма — не однодневка. Также в документах можно посмотреть реальный оборот: это покажет, что компания не закроется со дня на день из-за недостатка денег и не окажется банкротом.

При поиске финансовых и бухгалтерских данных в первую очередь:

проверьте, нет ли у поставщика задолженностей по налогам и сборам, невыплаченных долгов по исполнительным производствам;
проанализируйте бухгалтерскую отчётность и сделайте выводы о стабильности бизнеса поставщика. При наличии средств к существованию компания будет способна выполнить контракт в срок и качественно.

В идеале стоит поручить проверку бухгалтерских и финансовых документов сотрудникам с соответствующими компетенциями: они смогут разобраться в них быстро и подметят важные нюансы.

Проверка на банкротство

Сотрудничество с компанией, проходящей процедуру банкротства, может привести к потере денег и времени. Заранее проверьте информацию в реестре «Федресурса».

Если контрагент находится на стадии конкурсного производства, с ним вообще нельзя заключать договоры — он не имеет право вести деятельность. Если же процедура банкротства лишь начинается, в будущем ситуация может выправиться, но именно сейчас с таким контрагентом дел лучше не иметь.

Проверка на дисквалификацию директора

Дисквалифицированный директор не может управлять организацией, а взаимодействие с такой компанией привлечет лишнее внимание налоговых инспекторов, что может вылиться в доначисление налогов.

Чтобы проверить директора на дисквалификацию, можно воспользоваться сервисом ФНС. Введите его ФИО или ИНН контрагента, чтобы узнать нужные сведения.

Реестр недобросовестных поставщиков

Крупные поставщики и компании стремятся участвовать в госзакупках. Но если фирма не ведет дела добросовестно, рано или поздно она попадает в реестр недобросовестных поставщиков. Он ведется на сайте «ЕИС Закупки», и в него попадают компании, не справившиеся с госконтрактом, обманувшие заказчиков или предоставляющие некачественные товары/услуги.

Введите наименование или ИНН в строку поиска, чтобы найти контрагента в этом реестре. Если его нет — отлично. Если есть, это еще не характеризует его как однозначно недобросовестного. Но стоит присмотреться к причине попадания в реестр и обсудить с поставщиком, как так получилось.

Проверка лицензий и сертификатов

Если поставщик обязан иметь определенные лицензии и сертификаты, их действительность нужно проверить перед заключением договора. Без них он не имеет право вести деятельность, поэтому и сотрудничать при их отсутствии с ним нельзя. Наличие лицензий отображается в выписке ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Каждую нужно проверять в том лицензирующем органе, который ее выдал.

Проверка действительности доверенности

Если вы общаетесь не непосредственно с директором или ИП, а с его сотрудником, у него должна быть доверенность на заключение договора. Обязательно проверьте доверенность на сайте «Федеральной нотариальной палаты».

Если такая доверенность вообще не числится в базах данных или помечена как отозванная, ее фактически не существует. Поэтому и заключать договор с сотрудником без доверенности нельзя. Эта сделка будет признана недействительной, поскольку у работника не было права ее заключать от лица компании.

Судебная практика контрагента

Если контрагент часто выступает в качестве ответчика в судах, имеет смысл внимательно изучить причины исков. Если они вызваны некачественным выполнением обязанностей, проволочками по контрактам, срывом сроков и другими подобными действиями — вероятно, с поставщиком будут проблемы. Ознакомиться с информацией по арбитражным судам можно в сервисе «Электронное правосудие». Проверять желательно не только саму компанию, но и учредителя, и гендиректора отдельно.

Также проверьте, есть ли открытые исполнительные производства. Информация о них доступна на сайте Федеральной службы судебных приставов. Достаточно ввести в поиск ИНН юридического лица или ФИО, чтобы получить нужные сведения.

Основные показатели для оценки добросовестных поставщиков

Добросовестный поставщик в идеале соответствует нескольким важным критериям.

Индивидуальный адрес регистрации. По тому же адресу не должны быть «прописаны» десятки фирм — этим обычно грешат компании-однодневки.

Руководитель не связан более чем с пятью другими фирмами. Если один человек регистрирует множество бизнесов — это повод проверить каждый на добросовестность. Когда на одного директора «записано» более пяти компаний, налоговая считает его «массовым» и проявляет повышенное внимание к его деятельности, в том числе и к тем, с кем он сотрудничает.

Малое количество открытых судебных и исполнительных производств (в идеале — полное их отсутствие). Если компания погрязла в судебных делах в качестве ответчика, это может быть связано в том числе с невыполнением обязательств, ошибками, недобросовестной работой. Лучше воздержаться от сотрудничества с такой компанией, чтобы в будущем тоже не подавать на нее в суд.

Отсутствие в списке недобросовестных контрагентов ФНС. Если компания в нем состоит — значит налоговая уже признала ее ненадежной, поэтому ведение дел с ней автоматически привлекает нежелательное внимание инспекторов.

Отсутствие в реестре недобросовестных поставщиков, подрядчиков, исполнителей согласно 44-ФЗ, 223-ФЗ, ПП РФ 615. Списки ведет Федеральная антимонопольная служба, и туда компании попадают в основном за провалы и нарушения при заключении госконтрактов.

Результат проверки контрагента

Все собранные данные желательно оформить в качестве отчета. Это позволит в случае необходимости предоставить информацию Федеральной налоговой службе в полном объеме. Документы докажут, что предприниматель приложил все усилия, чтобы убедиться в добросовестности подрядчика, и не обязан нести ответственность за его налоговые нарушения.

В отчете должны быть все данные, которые вам удалось собрать:

Реквизиты контрагента и дата проверки.
Выписка ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
Копии уставных и бухгалтерских документов.
Копия паспорта руководителя (а также выписка либо скриншот проверки на «Госуслугах», что он действителен).
Информация о юридическом адресе поставщика (с проверкой на массовость).
Все результаты проверок контрагента на банкротство, недобросовестность, наличие лицензий и сертификатов, действительность паспорта и другие по инструкции выше.

Также стоит сохранять всю переписку с ИП, директором или представителем фирмы. А ещё — информацию, где именно вы нашли поставщика (реклама, каталог, рекомендация или другой источник).

Помните: чем больше соберете информации, отрицающей недобросовестность поставщика — тем выше шанс в случае проблем с налоговой доказать, что вы проявили должную осмотрительность.

Сайты, на которых можно проверить добросовестность поставщика

Собрали перечень государственных и прочих ресурсов, на которых можно получить сведения о потенциальном контрагенте.

Государственные сервисы

Всю основную информацию о контрагенте и его деятельности можно получить в информационных сервисах следующих государственных ресурсов:

nalog.gov.ru. Сайт Федеральной налоговой службы, на котором можно проверить налоговую информацию о контрагенте.
kad.arbitr.ru. Сервис Федеральных арбитражных судов, в котором удобно искать информацию о судебных делах по ИНН, ОГРН, названию компании.
fssp.gov.ru. Сайт Федеральной службы судебных приставов, где доступна информация об исполнительных производствах в отношении контрагента.
fas.gov.ru. Сайт Федеральной антимонопольной службы, где есть ссылка на Реестр недобросовестных поставщиков, подрядчиков и подрядных организаций, база данных решений ФАС и другие данные.
gosuslugi.ru. Сервис на «Госуслугах» позволяет проверить действительность паспортных данных, предоставленных контрагентом.
rosreestr.gov.ru. Сайт Росреестра. Можно посмотреть, какое имущество есть у контрагента — его метраж, расположение, форму собственности. Удобно в том числе для проверки адреса регистрации.

Дополнительно стоит проверить контрагента по списку членов Торгово-промышленной палаты. В нее вступают фирмы, ведущие реальную деятельность, поэтому если компания там есть — с большой долей вероятности она не однодневка.

Сайт поставщика

Интернет-ресурс контрагента может дать необходимую информацию о его деятельности, услугах, опыте и других характеристиках. Помимо изучения страниц можно провести дополнительную проверку сайта:

Посмотрите возраст домена. Это позволит понять, как давно существует сайт. Если поставщик заявляет о большом опыте работы в сети, а по факту оказывается, что его ресурсу от силы несколько месяцев, это может говорить об обмане. Для проверки можно использовать сервис 2ip.
Изучите версии сайта через Веб.Архив. Это позволит увидеть, что было на его страницах раньше. Иногда бывает, что у домена уже приличный возраст, но информация о компании на нем появилась всего несколько недель назад.
Поищите информацию о домене в интернете. На ресурсах-отзовиках и каталогах может быть информация о сайте, уровень доверия к нему и прочие заметки.

Совет: не верьте отзывам, которые размещены на сайте компании. Поскольку ресурсом управляет его владелец, есть риски, что негативные отклики с него удаляют, оставляя только позитивные. Лучше поискать мнение клиентов на независимых площадках.

Сайты-отзовики

Стоит изучить мнение о поставщике других предпринимателей, физических лиц-покупателей, сотрудников фирмы. Это можно найти на ресурсах, заточенных на публикацию отзывов:

IRecommend.
Otzovik.
Картографические сервисы (Яндекс.Карты, Google Maps, 2ГИС).
«За Честный Бизнес».
«Правда сотрудников».
Dream Job.

На небольшие компании и ИП найти отзывы будет сложно, особенно если они работают с другими фирмами, а не с физическими лицами. Поискать информацию также стоит в социальных сетях по названию или ИНН.

11 сервисов для проверки контрагентов

Провести проверку можно своими силами. Но на это понадобится время и знания, как пользоваться теми или иными государственными ресурсами и информацией. Альтернатива — обратиться к специальным сервисам, которые быстро и качественно соберут необходимую информацию.

Сервисы проверки контрагентов помогут не просто найти сведения, но и провести базовую аналитику, чтобы селлеру не приходилось самостоятельно сравнивать данные, искать возможные изменения и риски. Они собирают информацию во всех возможных источниках, некоторые даже способны искать упоминания в СМИ.

Контур. Фокус

focus.kontur.ru

Популярный ресурс для проверки контрагентов на благонадежность. Позволяет получить исчерпывающую информацию о поставщике, собирает ее более чем из 30 различных источников. Предоставляет информацию и экспресс-отчет вместе с базовым анализом: подсказывает, на какие аспекты стоит обратить особое внимание, каким маркерам надежности соответствует фирма и какие есть «красные флаги». Работает с контрагентами не только России, но и Казахстана, Беларуси.

Стоимость: от 28 000 до 79 000 рублей в год без дополнительных модулей.

Спарк

spark-interfax.ru

Крупный сервис проверки поставщиков, помогающий в сборе сведений о контрагентах с помощью уникальных аналитических показателей. Ищет информацию не только в государственных сервисах, но и анализирует деловую репутацию в СМИ, отображает санкционные риски и проводит финансовый анализ. Имеет доступ к данным регистрационных органов стран СНГ.

Стоимость: на официальном сайте не указана, в сторонних источниках обозначена в районе 25 000 рублей.

Прима Информ

www.prima-inform.ru

Ресурс помогает собрать информацию в считанные минуты из более чем 45 разных источников информации: государственных сервисов, реестров, списков массовых адресов и руководителей и т. д. Помимо проверки компаний и ИП может также искать информацию о физических лицах, в том числе в социальных сетях, и проверять лицензии и свидетельства.

Стоимость: от 12 000 до 750 000 рублей в год.

СПК от Сбера

www.sberbank.ru/ru/s_m_business/nbs/sberrating/spk

Удобный сервис для проверки ИП и компаний малого и среднего бизнеса. Собирает информацию из 20 официальных источников, ищет связи между фирмами, оценивает риски и выделяет моменты, на которые нужно обратить особое внимание. Способен мониторить изменения и уведомлять о них.

Стоимость: 995 рублей в месяц.

Главбух Контрагенты

glavbukh.1cont.ru

Сервис проверяет контрагентов по методике Федеральной налоговой службы, но с учетом рекомендаций редакции журнала «Главбух». Отслеживает важнейшие показатели и отмечает «красные флаги» с рекомендациями, как лучше поступить в той или иной ситуации. Собирает информацию в том числе о налоговой, в которой зарегистрирован контрагент.

Стоимость: от 19 590 до 43 500 рублей в год.

Моё дело

www.moedelo.org/landingpage/kontragents

Сервис анализирует контрагента по 40 риск-факторам. Может проверять до 100 компаний одновременно, ускоряя процесс выбора надежных и отсеивания опасных поставщиков. Строит связи между фирмами, выявляя тесно связанные организации.

Стоимость: от 33 103 до 49 542 рублей в год.

1С:Контрагент

Модуль платформы 1С, способный автоматически проверять контрагентов по ИНН и заполнять реквизиты. Содержит досье каждого поставщика, где можно найти всю необходимую информацию. Работает на базе платформы «1С» для бухгалтеров и предприятий.

Стоимость: от 5800 рублей в год.

Сбис

sbis-online.ru/contragents

Интернет-ресурс предлагает исчерпывающие данные о любом контрагенте — от выписок из реестров и государственных сервисов до телефонов, адресов и контактных лиц, связанных с фирмой. Предоставляет информацию в наглядных графиках и схемах, обращает внимание на рискованные моменты.

Стоимость: от 6000 до 10 000 рублей в год.

Ирбис

ir-bis.org

Крупный сервис, использующий информацию из официальных государственных источников для проверки контрагента на благонадежность. В том числе собирает данные по судам с 2005 года по текущий момент, находит аффилированные компании и оценивает физлиц. Также показывает бухгалтерскую отчетность, включая аресты счетов.

Стоимость: от 56 900 до 148 500 рублей в год без дополнительных пакетов.

Контур. Светофор

svetofor.kontur.ru

Удобный бюджетный сервис для экспресс-проверки поставщиков, собирающий данные из официальных открытых источников, включая суды и упоминания в СМИ. Изучает контрагентов и выдает информацию в сжатом виде. Отдельно указывает на «красные» факторы риска, «желтые» сведения, требующие особого внимания и «зеленые» благоприятные факторы.

Стоимость: 990 рублей в месяц.

Rusprofile

www.rusprofile.ru

Ресурс помогает собрать полную информацию об интересном контрагенте, включая сведения о судах, госзакупках, свежих обновлениях и данных из других официальных источников. Показывает в том числе информацию о товарных знаках и связях, выявляя сети аффилированных компаний, массовых учредителей и руководителей, блокировки счетов и др.

Стоимость: от 475 рублей в месяц.

Проверяйте поставщиков по нашей инструкции самостоятельно или пользуйтесь сервисами, чтобы избежать рисков.

Реклама. ООО «Клик.ру», ИНН:7743771327, ERID: 2VtzqwrsUYv

Запустить рекламу в PromoPult